昨日に続きMoneyfoward主催の「お金のEXPO2019」の様子をお伝えする。
今回がお金のEXPO2019の参加レポート最終回。
・前回の記事
今回も横山光昭氏による講演「家計改善のプロが教えるお金の貯め方、増やし方」をお伝えする。
・資金を増やす
攻め(現役時代)と守り(老後)の人生設計をする。
守りの時代が長くなっているので、攻めの時代をどう過ごすかがますます重要になっている。氏って欲しい進め方の２つ。
理想的には貯金を優先させた場合、必要貯金額の目安は月収の7.5ヶ月分。
時間がかかる場合は並走するのも、少額でも良いので早くはじめて欲しい。
・これから投資始める方は、投資信託から始めよう。
1つの商品で、数百、数千の企業に分散投資ができる。
スタート時は株式(国内・海外)だけで良い。再建はまず要らない。
海外株式70%、国内株式30%が一例である。国内ならeMaxis Slimが良いだろう。
税制優遇制度の活用として、NISAとiDeCoのメリット・デメリットは把握した上で。
・投資とうまく付き合う方法
よくある失敗ランキングトップ３
3位 まとまった資金を一気に投じる。長期、分散、積立が基本ルール。営業担当者=味方ではない。お互いの目的が異なることは忘れない。
2位 貯金ができていないなかでの資産運用。市場の低迷中にやむやく売却するなど。
1位 短期、5年以内で手放す。どうなるかわからないから止めてしまう。
→投資信託を使った資産運用には握力が必要。
不安をこらえ投げ出さない力を強く持つ。Buy & Hold。
最後のメッセージは、3000円投資でも何が活きるのか分かるが増える→お金の価値が見える→無駄な支出が減る。やってみたいんと思ったら、まずは実行しましょう。
